招商银行被假合同骗贷220万元 客户经理收感谢费

2013年12月,李某超因急需资金周转,向招商银行哈尔滨分行黄河路支行贷款300万元。据资料显示,李某超申请的是个人经营贷款,期限为36个月,贷款用途为经营。但2016年10月开始,李某超的这笔贷款开始逾期。

法院认为,李双超以欺骗手段骗取银行贷款,其行为已构成骗取贷款罪,判处李双超罚款10万元。

截至2017年9月26日,该笔贷款尚有本金92.61万元未予归还。

6月19日,裁判文书网公布了一份刑事判决书。该判决书显示,黑龙江省双超米业公司经理李某超犯骗取贷款罪触犯刑法。

据李双超供述,当时购买大米原料急需资金周转,银行业着急要购销合同,其就自己在网上下载了一份,然后找人做了供货方的公章,并伪造了供货方的签字,贷款到手后就把款项打给了其他供货商。

因为招商银行的授信额度贷款只能用于企业经营,为顺利申请到贷款,肖某牛虚构了一份三叉河预制厂的《产品购销合同》,后夏某顺利帮助肖某牛申请到招商银行授信额度贷款220万元。

此后,李某超将所有贷款归还。资料显示,李某超当时还任哈尔滨市香坊区人大代表,后香坊区人大常委会罢免了李某超的人大代表职务。

值得注意的是,2017年8月8日李双超被侦查员发现并带回公安机关询问,三天后李双超将逾期贷款本息1696825.73元全部归还招行,其中本金1605384.95元,利息3282.24元,罚息87964.98元,复息193.56元。

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据李某超供述,当时购买大米原料急需资金周转,银行业着急要购销合同,其就自己在网上下载了一份,然后找人做了供货方的公章,并伪造了供货方的签字,贷款到手后就把款项打给了其他供货商。

新浪财经讯 6月21日消息,裁判文书网近日公布一份刑事判决书显示,黑龙江省双超米业公司经理李双超因骗贷被罚。

两罪并罚 判处有期徒刑3年

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2013年12月,李双超因急需资金周转,在哈尔滨市南岗区黄河路83号招商银行(600036)内,以伪造的“农副产品销售合同”,向招行哈尔滨分行黄河路支行骗取贷款人民币300万元。李双超申请的是个人经营贷款,期限为36个月,贷款用途为经营。但2016年10月开始,李双超的这笔贷款开始逾期。

另据判决书显示,涉该案的招商银行长沙分行夏某,将另案处理。

2019年1月31日,哈尔滨市南岗区人民法院公开开庭审理了此案,该法院认为,李某超以欺骗手段取得银行贷款,其行为构成骗取贷款罪,判处李某超罚款10万元。

尽管如此,李双超依然逃不过罪责。因李双超为哈尔滨市香坊区人大代表,后香坊区人大常委会解除了李双超的人大代表职务,李双超因涉嫌骗取贷款于2017年9月8日被取保候审。

按照招商银行授信额度贷款要求,肖某牛将本人、阳某华、杨某、李某4的个人身份证明以及车辆的行驶证、杨某的房产证、三叉河预制厂的营业执照、单位银行结算账户申请书、产品购销合同等贷款资料交给夏某,向招行长沙分行申请贷款220万元。

后经银行审核发现,李某超申请贷款时所提供的待料中有虚假材料,其中的购销合同系伪造。2017年6月21日,招商银行报案。同年8月8日,侦查员发现李某超在南岗区千山路附近出现,遂将李某超带回公安机关。

此时,经银行审核发现,贷款人李双超申请贷款时所提供材料有虚假材料。2017年6月21日,招商银行报案。8月8日,侦查员发现李双超在南岗区千山路附近出现,遂到千山路一酒店内将李双超带回公安机关询问。

日前,从裁判文书网获悉,肖某牛因利用虚假资料骗取招商银行贷款,并向该行客户经理行贿,被判处有期徒刑3年。

法院一审判决被告人肖某牛犯骗取贷款罪、犯对非国家工作人员行贿罪;两罪并罚,决定执行有期徒刑3年,并处罚金人民币10万元。

和讯银行消息 为顺利办下贷款,银行客户经理与贷款人相互勾结。

2012年9月,肖某牛通过朋友认识了时任招商银行侯家塘支行的客户经理夏某。为归还他人的债务,肖某牛找到夏某帮忙为其办理招商银行贷款,并向夏某许诺事成后会给予感谢,夏某允诺会尽快办理贷款。

据和讯银行了解,招商银行客户经理的岗位职责为发展贷款客户、收集贷款客户资料、核实借款人抵押物真实性、与评估公司一起对抵押物进行评估、对贷款客户的实体是否正常进行审查、审查贷款客户及抵押人的信用记录、撰写调查报告上报分行等。

法院表示,被告人肖某牛通过虚构借款用途的欺骗手段取得招商银行长沙分行的贷款220万元,到期后一直未予归还,情节严重,其行为已构成骗取贷款罪。被告人肖某牛为谋取不正当利益,给招商银行工作人员以财物,数额较大,其行为已构成对非国家工作人员行贿罪。

关于被告人肖某牛上述行为的定性,肖某牛提出其给招商银行夏某的不是行贿款,是夏某找其要的贷款的代办费,其没有行贿的辩解意见。

经查,原审被告人肖某牛在找到夏某要求贷款时,提出将予以感谢,在贷款到位后,其即送给夏某8万元,且其在申请贷款时提供虚假的购销合同,虚构向望城县南西制钉厂购买钢材的事实,系为谋取不正当利益,因此,原审被告人肖某牛的该辩解意见不能成立,本院不予支持。原审被告人肖某牛的行为构成对非国家工作人员行贿罪。

虚构资料 承诺给予客户经理感谢

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