年内三家银行触发稳固股票价格措施,超56%银行

因股价持续低迷,江阴银行、苏农银行19日先后发布公告表示已触发实施稳定股价措施启动条件。截至目前,年内已有三家银行触发实施稳定股价措施启动条件。

苏宁金融研究院高级研究员石大龙对第一财经记者表示,银行股长期处于“破净”状态,原因是银行板块长期被低估。破净以及维稳股价措施对银行自身经营并不会产生太大的影响。

此前,上述两家银行均已发布公告表示,已触发实施稳定股价措施启动条件。

中信建投银行业首席分析师杨荣认为,2019年来银行整体基本面向好,资产质量逐渐改善。虽然近期中小银行面临一定的流动性压力,但央行已采取多种措施提供流动性,目前中小银行的流动性得到充分的保障,预计央行还将对中小银行实行定向降准,减少负债端压力;同时要求大型银行、股份制银行给中小型银行提供流动性。多措并举化解中小银行的流动性风险,逐步修复市场对银行信用的信心。

银行股屡遭股东减持

苏农银行自2019年5月17日至2019年6月11日,股票连续17个交易日的收盘价低于2018年度经审计的每股净资产6.50元/股,2019年6月12日至2019年6月14日,公司股票连续3个交易日的收盘价低于2018年度经审计并经除权除息调整后的每股净资产5.82元/股。

实际上,年内已有三家银行触发实施稳定股价措施启动条件。今年1月29日,杭州银行发布公告称,自2019年1月2日起至2019 年1月29日,公司股票在2019 年度已首次连续20个交易日的收盘价低于公司最近一年经审计的每股净资产,达到触发稳定股价措施启动条件。

江阴银行方面,拟采取在该行领取薪酬的时任董事、高级管理人员增持股票的方式履行稳定股价义务。其中,董事、行长宋萍2018年未在该行领取薪酬,其增持股份没有限额。该行11名管理人员拟增持股份金额合计不低于103.31万元,且不超过258.28万元。

不过,对于2019年银行股的展望,宋清辉表示:“随着中小银行上市的数量逐渐增加,未来股权转让的数量也会增加。在相关政策刺激下,银行业盈利有望稳中向好,2019年银行股有望步入投资热点。”

截至6月20日收盘,苏农银行、江阴银行报收5.71元/股、4.87元/股,分别低于各自2018年度末经审计的每股净资产6.50元/股、4.92元/股。

今年4月,交通银行发布《股东减持股份计划公告》称,该行第三大股东全国社会保障基金理事会将在未来6个月累计减持不超过14.85亿股,即不超过交通银行当前已发行普通股股份总数的2%。除此之外,瑞银集团也于今年3月宣布减持3385.3万股邮储银行股份。

苏农银行公告称,拟采取持股5%以上的股东及时任公司董事、高级管理人员增持股票的措施履行稳定股价义务。增持主体包括亨通集团、新恒通集团、环亚实业以及14位董事和高管董事,增持计划不设价格区间。其中,上述3家主要股东拟增持金额分别不低于370万元、419万元和363万元,上述公司时任董事及高管增持金额合计不低于222万元。

而前海开源基金首席经济学家杨德龙也向蓝鲸财经指出,银行是两市中估值最低的板块,投资者对银行利润增速预期在变化,还担心银行有坏账等风险。另外,银行股盘子较大,上涨需要巨大资金推动。综合多种原因,银行股估值较低在行情低迷的时候是必然存在的。

从苏农银行、江阴银行业绩表现来看,苏农银行2019年一季度营业收入增长逾25%,净利润增幅12%。江阴银行今年一季度营业收入同比大增41.2%,净利润同比增长4.07%,不良率环比下降7个基点至2.08%。

对此,经济学家宋清辉曾向蓝鲸财经表示:“原因有三:一是受‘两参一控’监管影响,持有多家银行股权的股东被迫出售股权;二是在经济下行压力加大背景下,部分银行持股股东为缓解流动性压力或改善业绩而不得不出售银行股权;三是部分经营不善的中小银行发展前景不明朗,股东长期持有的意愿不足。”

实际上,银行股破净一段时间以来一直存在,石大龙对第一财经记者表示,银行板块长期被低估,破净以及维稳股价措施对银行自身经营并不会产生太大的影响。

公告显示,江阴银行自2019年5月17日至6月14日,股票连续20个交易日的收盘价低于2018年经审计的每股净资产4.92元/股;苏农银行自5月17日至6月11日连续17个交易日,以及6月12日至14日连续3个交易日的收盘价低于2018年经审计的每股净资产5.82元/股,因而达到触发稳定股价措施的启动条件。

苏宁金融研究院投资策略研究中心副主任顾慧君对第一财经记者表示,近期市场对中小银行风险管控能力有所疑虑,是导致中小型银行股价下跌的原因之一;另一方面,大型银行为控制对中小型银行的风险敞口,压缩了为其融通资金的规模,中小型银行资金获取成本上升,对其经营业绩也会产生一定影响。

而在银行股屡屡破净的大潮下,还有不少上市银行频繁遭遇股东减持。对于银行股频繁被减持的原因,业内人士向蓝鲸财经指出主要是受银行自身质量等方面影响。

对此,江阴银行公告详细解释称,商业银行具有一定的特殊性。首先,境内商业银行回购股票属于重大无先例事项,且根据法律法规和相关监管规定,该行回购股份之后只能注销并减少注册资本,而商业银行减少注册资本将会减少其核心一级资本,降低其资本充足水平,不利于其长远发展和为股东创造可持续的投资回报,且需获得中国银保监会或其派出机构的批准,此外还涉及债权人公告等一系列法律程序,采取回购股份并减少注册资本的方式不具备可行性。其次,商业银行实施股权激励或员工持股计划至今仍在积极探索中,属于无先例事项,在政策层面突破预计实施时间较长且具有不确定性。再者,该行于2018年1月刚发行可转换公司债券,下一次可转债实施时间无法确定。因此,该行将不采取通过回购股票方式履行稳定股价义务。

年内三家银行触发稳定股价措施

6月19日晚,苏农银行(603323.SH)、江阴银行(002807.SZ)发布了稳定股价方案,拟通过董事、高管增持股票维稳股价。

所谓“破净”,是指市净率低于1倍。由于“市净率=最新收盘价/最新每股净资产”,因此银行的市净率是不断变化的。

在这之前,两家银行都因破净而触发稳定股价措施。根据招股书中条款,公司上市后三年内连续20个交易日的收盘价低于每股净资产,将会触发稳定股价措施。

与此同时,银行股在众多破净的公司中,也可谓是重灾区。截至6月20日收盘,在32家A股上市银行中,还有17家银行处于破净状态。

江阴银行自2019年5月17日至2019年6月14日,出现连续20个交易日股票收盘价均低于2018年度末经审计的每股净资产4.92元/股,已触发银行稳定股价措施启动条件。

其中,亨通集团有限公司本次拟增持金额不低于370万元,江苏新恒通投资集团有限公司拟增持金额不低于419万元,苏州环亚实业有限公司拟增持金额不低于363万元,苏农银行时任董事(独立董事除外)及高级管理人员增持金额合计不低于222万元。

自2019年5月17日至2019年6月11日,两家银行因连续20个交易日收盘价低于每股净资产而触发稳定股价措施。

与此同时,纵观整个银行板块,银行股的破净占比较大。截至6月20日收盘,在32家A股上市银行中,超五成银行股处于破净状态。对此,业内人士向蓝鲸财经表示,在将来随着市场行情的好转,银行股也会跟着大盘回升,但是需要个相对长的过程。但从涨幅来看,银行股的预期不会太高。

银行股股价仍有上行潜力

其中,苏农银行拟采取持股5%以上的股东及时任董事(独立董事除外)、高级管理人员增持股票的措施,以履行稳定股价义务。江阴银行则将由时任董事(独立董事除外)、高级管理人员增持股票。

在破净情况下,按照监管规定,公司可以采取的股价稳定措施包括回购股票,主要股东、董事和高管增持等,不少银行也在招股书中将回购列为可采取的措施之一。值得注意的是,此次苏农银行和江阴银行均拟通过董事、高管拟增持股票的方式来维稳股价,而非选择回购的方式。

而在银行股屡屡破净的大潮下,还有不少上市银行频繁遭遇股东减持。

触发稳股价启动条件

“在将来随着市场行情的好转,银行股也会跟着大盘回升,但是需要个相对长的过程,从涨幅来看,银行股的预期不会太高。”杨德龙表示。

另外,纵观2018年全年,蓝鲸财经曾根据同花顺iFinD数据统计,去年共有12家上市银行遭股东减持共97次,变现总金额逾50亿元。其中不仅包括一些城商行和农商行,也还包含建设银行与交通银行此类国有大行。

对此,有业内人士认为,银行股长期破净的原因主要是银行的高杠杆性以及现金流的不确定性。

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银行股大面积破净

具体来看,江阴银行11位董事及高管将在六个月内合计增持不低于103.3万元,且不超过258.3万元公司股票,增持价格不高于4.92元/股。

苏农银行持股5%以上的股东及时任公司董事(独立董事除外)、高级管理人员增持股票的总金额不低于其上年度初至董事会审议通过稳定股价具体方案日期间,从公司获取的税后薪酬及税后现金分红总额的15%。

蓝鲸财经据同花顺(300033)iFinD数据统计,截至6月20日收盘,在32家A股上市银行中,还有17家银行处于破净状态,占比超五成。其中,华夏银行(600015)破净幅度最大,市净率为0.62倍,其余市净率低于0.8倍的还有中国银行、光大银行(601818)、交通银行、中信银行(601998)、北京银行(601169)以及民生银行(600016)。

在股价持续低迷的情况下,今年已有3家银行股股价触发实施稳定股价措施启动条件。6月19日晚间,江阴银行和苏农银行先后发布了稳定股价方案。

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