张岱:要大力坚实理财知识的抉择与推广永利彩

和讯理财消息 “第四届国家理财规划师年会暨第八届全国十佳理财师大赛”颁奖盛典,于2013年12月1日在北京开幕。和讯理财作为战略合作媒体对年会全程进行图文直播。

作为东方华尔一个十几年来从事理财规划师培训教育考试认证工作,已经得到了国家的批准,并要做很好的发展。它的保留就足以说明了这一点,第一是立项好。理财规划师立项是符合金融机构的需求。二是信誉好,得到了业界和同行的一致好评。三是培养了一批优秀的素质和人才,为金融业的发展和稳定奠定了良好的基础,因此我们也期待着像东方华尔一批优秀的智能教育考试培训机构为金融行业的发展作出更大的贡献。

和讯理财消息 由北京市理财规划师协会和理财师俱乐部主办的2014第五届国家理财规划师年会12月21日在北京隆重召开,和讯理财频道对年会进行全程专题直播。

北京理财规划师协会会长 张岱

和讯理财消息 由北京市理财规划师协会和理财师俱乐部主办的2014第五届国家理财规划师年会12月21日在北京隆重召开,和讯理财频道对年会进行全程专题直播。

谁能够更快地打通短版谁就有机会胜出。互联网具有巨大的市场潜力和空间,创新的模式和产品如雨后春笋般涌现,如何进入互联网东风推动理财师更好的发展。本届年会以转型创新展望为主题,开展互联网新时代,与会嘉宾是来自于国内相关领域的权威专家,在此会议上我们共同探讨我国金融理财事业的未来发展机遇。东方华尔作为国内领先金融人才培养,将在即将到来的2015年将以构建全新金融服务生态圈为理念,继续在扩展理财师和百姓理财教育领域的同时为广大金融机构和理财师提供更加专业化的服务和便捷化的互联网理财工具与平台。我相信在大家的共同努力下,互联网金融将会迸发出更加强劲的力量,并将推动理财师和理财行业快速发展。最后预祝第五届国家理财规划师年会取得圆满成功,谢谢大家。

一个是理财知识进课堂,首先应该从小学生抓起。国外一些国家对中小学生的理财知识的教育很普及,收效也非常好,他们根据受教育对象的年龄和内容非常有针对性,目的在于培养从小就有理财意识,从长远看若干年后,他们就是我们的客户或者是我们的服务对象。这项教育的重视在我们目前还没有形成共识,因此,理财知识进课堂还存在着一些障碍,但只要我们努力是可以实现的,由此,我想到从2008年开始由全国人大原中国人民副行长吴小玲力推的金融工程,其目的在于大力的金融知识普及与宣传,而重点放在中学生,在中学生中开展金融知识的学习课程,其中也有大量的理财知识,经过5年来的实践,已经取得了较为明显的效果,因此,我想对于理财知识的进课堂我们要充满信心,要和有关方面多加强沟通。

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以下为发言实录:

最后,我认为理财规划师作为银行与客户的交流与纽带,在一定程度上存在着风险与收益的不确定性,再加上产品的模仿,造成了金融机构之间形成了激烈的竞争,所有这些特性加大了营销工作的难度,随着金融改革力度的加大,创新产品不断的推出,客户需求不断的提升,因而,对于理财规划师的要求也就越来越高,所以我们的目标不仅仅是把理财作为营销的目的,还应该具备全面的业务知识和技能,才能设计出为客户满意的理财服务方案,为客户用心管理好他们的资产,所有这些基础我个人认为应该是理财师的诚信和良好的职业道德才可以做到,因此,我们要紧紧把握好这样一个基本的原则,才能做到双赢。

人力资源社会保障部职业鉴定中心,北京市理财规划师协会会长张岱在为大会致辞时表示,理财规划师职业教育考试认证机构鱼龙混杂,经过有关部门治理整顿,批准立项留下的都是信誉好、业界影响力大的机构;理财规划师队伍不断发展壮大,理财师应恪守职业操守,做到机构和百姓都满意;协会和俱乐部应做好理财规划师支持工作,提供更多服务。

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第三,把理财知识的普及推向社会的每一个角落,比如可以进社区,可以进农村,可以为进城务工的人群进行宣传等等,这些都是要经过努力,做好理财知识的普及与选择,加大对公民普及理财知识的力度,这项工作机构在做,广大的理财工作者也在做,但是要持续的做好这样一项工作,必须要树立理财知识的教育是理财事业的一个重要组成部分,也是业务拓展的重要组成部分,作为机构和从业人员,应该是自觉的、主动的去做好,这样才能使理财事业健康有序可持续的开展下去。

第二个理财规划师,这一职业的发展到今天已经成为了一支不可或缺的领域。为老百姓的理财作出了贡献,你们身上体现的敬业精神,心系百姓的情感是这支队伍壮大的前提。但是我们也要清醒地看到,仍然有人会利用这样一个职务工作之便为自己牟利,不但带来了损失,也为理财人带来了财产和精神上的损失。因此我们认为理财规划师有很高的职业素养,更好的为市场理好财。同时我们要恪守操守,做到机构和百姓都满意。另外要想做好这项工作,做好本职工作,特别是做好宣传教育,做到合理合规经营,百姓理性理财,才能保证这个行业的顺利出现。

承办机构北京东方华尔金融咨询有限公司董事长宁淳在致辞时表示,互联网技术正在改变我们所有人的行为,迫使金融理财机构和从业人员的业务模式,销售行为,以及服务方式,不得不作出相应的改变。

张岱:尊敬的各位嘉宾、各位代表,大家下午好,很高兴来参加第四届理财规划师年会,理财规划师年会每年召开一次,都根据形势确定一个主题,并对一年的工作进行表彰、总结,对第二年的工作进行研判,这对理财工作无疑是一个很大的推进,同时也成为国家理财师的盛会。

北京市理财规划师协会会长张岱

宁淳:尊敬的各位来宾各位朋友大家上午好,非常感谢大家莅临第五届国家理财规划师年会,首先我谨代表北京东方华尔对各位的到来表示热烈的欢迎,同时各位给予国家十佳理财规划师大赛和支持表示衷心的感谢。现在在大家心中出现最高的词就是互联网,心惊肉跳的一个词就是跨界,互联网跨界到哪一个行业,就会引起这个行业的地震甚至颠覆,我们都在思考传统的经营模式是否被跨界带来的互联网风暴所摧毁。最近一年或者几个月以来会经常听到这种讨论,金融行业也不例外,以互联网企业为代表的非传统金融机构近两年来正在积极参与到理财从业中来。以支付宝为代表的第三方机构开始,网络P2P等各种互联网金融业务应运而生,这些新的业务带来很多的不确定性。互联网技术正在改变我们所有人的行为,我们都是金融从业人员,最明显的业务很多个人业务已经不用去柜台办理,用手机,或者是用移动设备,很多的转帐支付和产品购买都能够很方便很轻松地完成,而且互联网应用让消费者有了更多的选择,这种局面迫使我们金融理财机构和从业人员的业务模式,销售行为,以及服务方式,不得不作出相应的改变。从客户角度来说,余额宝的推出让理财变成一件只需要动动手指头的事儿。互联网各种金融产品的出现正在不断地降低百姓参与金融理财的门槛,金融理财不再是高端职业,通过互联网已经享受到了各种财富增值和更加便捷的服务。可以预见未来的金融市场中更多的服务集中到移动终端产品上来,金融理财领域本身就是一个竞争非常激烈的市场,我们是不是可以这么说,从现在开始,其实从之前就开始了,客户的争夺战将在移动终端上面打响,或者我们换一种说法就是争取客户和为客户服务的平台正在向移动终端去转移。因此我们新优秀的理财师一定是依托互联网技术提供更多的服务,未来移动互联网马太效应更加明显。

北京理财规划师协会会长张岱在做主题演讲时表示,关于理财业的发展和理财师队伍的建设,需要加强的是理财知识的选择与普及。对于机构和从业人员来讲,做好每一次的理财业务必须要讲清楚所做业务的性质和功能,对于大众来讲,他们需要了解这一方面的知识,做好这项工作就是双赢。

第一职业教育考试认证设施,改革开放近十几年来,培训考试风声水起,越来越多,鱼龙混杂,给鉴定考试带来了一系列的影响。有关部门虽然经过清理整顿但是效果不是十分明显,近一两年来特别是今年,有关部门加大了这方面的监管力度,进行了认真的治理整顿,截至目前已经惩治了相当一批在业内的考试培训认证工作。留下来的也都是经过有关部门批准立项合理,在业界有影响,信誉高,而且培训效果明显。

东方华尔金融咨询有限公司董事长宁淳

最后,预祝第四届理财规划师年会圆满成功,谢谢大家!

张岱:各位领导,各位嘉宾,女士们,先生们,大家上午好。2014年第五届国家理财规划师年会,暨第九届理财规划师大会颁奖,在主办方精心策划并且顺利的开幕,向各位专家和领导表示诚挚的欢迎和诚挚的谢意,对于获奖手表示衷心的祝贺。本届年会和颁奖典礼日程安排非常紧凑合理,时间上也是以分钟来做计算,因此我不想占用大家更多的时间,把更多的时间交给专家学者和领导们,为我们做精彩的演讲,现在我只是讲一些个人不成熟的观点仅供参考。

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我为什么要说这样一件事呢?我们在座的理财规划师都是参加了考试认证,前不久国家进行了清理,保留下来的就是刚才我讲的这样。我说的理解就是我们现在大家所参加这样一种培训考试是国家批准认可的具有很高的权威性,希望大家还是要多多在金融界宣传,更多的参加培训,为金融界人才的培养作出努力。

第二点,关于理财业的发展和理财师队伍的建设,我认为需要加强的是理财知识的选择与普及。改革开放以前人们对金融并不熟悉,只是和银行打交道,保险是有,但与百姓没有十分密切的关联,其他的金融产品应该说非常的少,金融知识的选择和普及也是一个空白点,十一届三中全会以来的30年,虽然经济体制改革不断深入也有了很大的发展和变化,人们从对金融从陌生到逐渐有了认识,随着经济的发展,人们的收入有了很大的增长,这除了金融理财从业人员的努力以外,应该说金融知识的选择和普及起了很重要的作用,理财的愿望也更加迫切,因此,我个人认为,除了提供优质的金融产品和高效的金融服务以外,还要下工夫做好金融知识的选择与普及,因为这是双方共同的愿望,对于机构和从业人员来讲,做好每一次的理财业务必须要讲清楚所做业务的性质和功能,对于大众来讲,他们需要了解这一方面的知识,我个人认为做好这项工作就是双赢。把理财知识的宣传与普及做好,可从以下几个方面可以考虑。

以下为发言实录:

以上的想法,我想是很不成熟的,但是愿意提出来跟大家交流,特别是关于金融理财知识的宣传和普及,它的重要性我们应该深刻的认识到。

第三关于理财规划师协会和理财规划师俱乐部,为了使理财规划师有一个归属感,有一个共同交流反应技术进步的平台,我们有了理财规划师协会和理财规划师俱乐部,这两个团体是同一个使命同一个任务,同一个服务对象,共同对理财规划师提供优质的服务。近一年来协会和俱乐部做了不少工作,在政府采购,公益活动,宣传,知识讲座会员联谊与沟通方面进行了尝试,得到了会员和团体会员的好评,特别是在秘书长韩严的带领下开展了工作。并且在队伍建设以及组织建设方面都有了一些收获,当然了这些与会员们的支持和大家的工作分不开,因此我代表协会和俱乐部代表广大机构和会员对协会和俱乐部的支持表示衷心的感谢。同时也希望你们在今后的工作中继续给予大力的支持,并通过你们给我们作出的宣传让更多的机构和个人加入到我们队伍中来。希望能够把协会和俱乐部变成理财规划师的家。因为时间的关系,还有很多专家学者领导发表他们的重要讲话,我再这儿只是提供一些个人的想法,不当之处请于指正。春节虽然还有两个月,我们代表主办方和协会对各位领导嘉宾女士们先生们提前拜年,祝工作顺利,身体健康,万事如意。

以下为发言实录:

第四,应该针对不同的对象进行差异性的宣传,使不同层次的人都能通过通俗易懂的教材和教育方法来理解理财知识,更好的为他们提供金融和理财知识的服务。

第二点,我们也可以在大学生中开设理财知识选修课,除了金融专业的学生以外,其他专业的学生也可以选择理财知识,当然,这些内容应该是更高层次的理财教育,他们掌握了这些知识就能成为我们的潜在客户,对于有志于从事理财业的人员,很有可能是我们理财队伍中的一员。

我今天就两个问题谈一些个人的看法,第一,对于近十年来国家理财规划师的培训、认证,在座的各位专家和与会代表都有高度的评价,我的想法是,首先,理财业务在我国金融系统时间不长,国家理财师的培训、认证也不过10年的时间,但是他已经有了长足的发展,对于我国理财业的推动是有目共睹的,其次,国家理财师的培训、认证,在人力资源和社会保障部的具体指导下,已经建立了一整套完整的制度,有适合中国国情的标准,这对理财业的健康有序推进意义重大。第三,经过十年的努力,国家理财规划师的队伍已经形成了初具规模的队伍,其中还有很多非常优秀的理财师,这应该说是我国理财事业发展的基础,但是,我们也应该看到,随着经济的发展,人们的资产会有更多的积累,除了必须的分配外还有相当多的资产需要打理,他们需要有专业的理财规划师提供服务,我们面临的状况是理财师供不应求,需要有更多的理财从业人员来做好这一项工作,我们现在面临的压力很大,但前景是无限的,希望有更多的人人进入理财业,通过培训认证涌现出更多优秀的国家理财师。

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