多家机关合力支招粤港澳门高校湾区金融融入永

分析人士指出,湾区贸易金融区块链平台可有效促进市场信任机制的形成,有助于解决中小企业融资难、融资贵问题,更好地服务实体经济;有助于银行开展业务真实性审核,降低业务成本,提高业务效率,防控业务风险;有助于监管当局丰富监管手段,切实加强金融监管;有助于增强部门间的信息共享,共同构建贸易金融生态圈。

其中,在以服务湾区实体经济发展为出发点和落脚点方面,研究报告建议,引入湾区三地保险资金、财政资金,设立粤港澳大湾区发展基金,支持湾区中长期项目建设,鼓励设立更多人民币投贷基金,拓宽大湾区区内跨境投融资资金来源和渠道。

南都讯 记者程洋 7月4日,中国人民银行深圳市中心支行(国家外汇管理局深圳市分局)与国家税务总局深圳市税务局举办《战略合作框架协议》签署暨税务备案表业务上链启动仪式,距离中国人民银行贸易金融区块链平台(以下简称央行贸金平台)试运行发布正好10个月。

项目一期建成了基于区块链技术的贸易金融底层平台,在平台上可进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。同时平台为监管机构提供了贸易金融监管系统,实现对平台上各种金融活动的动态实时监测。

研究报告结合粤港澳大湾区居民的需求,提出了在自贸区南沙、前海蛇口、横琴片区内试点允许港澳居民使用闭环账户购买人民币理财产品;建立大湾区内部保险跨境服务机制;设计政策充分考虑港澳同胞福祉,更加便利港澳金融机构在大湾区开展业务,更加便利港澳居民在大湾区生活、工作和投资等建议。

据了解,目前全市28家银行483家网点税务备案业务上链运行正常,其中对外付汇业务量已超300亿人民币。本次战略合作框架协议的签署,双方主要在推动优化营商环境、信息共享、监管合作及联合惩戒、加强宣传引导等四个方面展开合作。其中将推动各类市场主体开展各项跨境金融业务创新,推动粤港澳大湾区金融、税收创新发展。

记者从人民银行深圳中心支行获悉,“湾区贸易金融区块链平台”于9月4日在深圳正式上线试运行。企业可在平台上进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。

据了解,该研究报告由邢毓静、招商银行首席经济学家丁安华联合主持,中国人民银行深圳市中心支行、深圳证券交易所、招商银行、前海金融控股有限公司、腾讯等多家机构参与完成。

当下,随着人工智能、区块链、大数据等新技术的发展,中国人民银行越来越重视金融科技的发展,推进新技术的应用以提高监管能力、服务实体经济、防范金融风险。

据了解,该平台致力于打造立足粤港澳大湾区,面向全国,辐射全球的开放金融贸易生态。在中国人民银行数字货币研究所与中国人民银行深圳市中心支行的共同推动、协调和组织下,深圳金融科技研究院联合中国银行、建设银行、招商银行、平安银行、渣打银行及比亚迪股份有限公司经过近两个月的封闭开发,成功实现湾区贸易金融区块链平台项目一期预定目标,目前项目一期已部署上线,进入试运行阶段。

湾区贸易金融区块链平台二期正在建设

人民银行深圳市中心支行党委书记、行长邢毓静介绍,本次在央行贸金平台实现自动税务备案服务,企业在线上“一键”提交税务备案申请后,人民银行、税务局和付汇银行可利用央行贸金平台查询、核实相关信息,完成付汇和监管工作。同时,鉴于区块链技术中统一账本的实时共享特点,由企业源头录入跨境交易信息,信息无法篡改,银行和人民银行可实时获取信息并追溯,消除了人工重复核验、验真难、虚假交易等问题,真正实现“数据多跑路、企业少跑腿”,提高了企业、银行、外汇和税务等四方的效率。

据研究报告课题组介绍,此次研究报告就湾区金融融合关心的问题,对粤港澳大湾区内居民进行问卷调查和实地调研,最终得到的启示是:民生金融是粤港澳大湾区金融融合发展的重要领域。

深圳市税务局副局长李伟表示,此次税务备案表上链的落地,既有效促进了双方数据共享、资源互补,也有力促进了区块链等前沿技术与税收征管的深度融合,给税收征管和服务模式变革带来了积极的影响和改变。同时,随着“税银”战略合作框架协议的签署,下一步双方将以维护国家经济安全和税收安全为目标,聚焦四个“提升”,即提升事前事中监管水平、提升监管合作及联合惩戒效果、提升纳税遵从度和提升深圳整体营商环境,推动双方实现在更深层次、更宽领域的合作。

在金融科技之外,研究报告还从顶层设计、全局视角、激励机制、服务实体经济导向、金融市场、风险防范等维度,提出了未来粤港澳大湾区金融融合发展方向和多条政策建议。

南都记者从现场了解到,目前平台已实现供应链应收账款多级融资、跨境融资、国际贸易账款监管、对外支付税务备案表等业务上链,微票通业务近期也将上链。同时,平台为监管机构提供了贸易金融监管系统,实现对平台上各种金融活动的动态实时监测。区块链技术应用于贸易金融,可有效促进市场信任机制的形成,有助于银行开展业务真实性审核,降低业务成本,解决中小企业融资难融资贵问题。

3月6日,深圳经济特区金融学会发布《粤港澳大湾区金融融合发展研究》课题报告,提出包括设立粤港澳大湾区发展基金、研究推动金融产品联通“单一许可证”模式、以科技创新拓宽大湾区金融融合发展的可能性边界等政策建议。

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在金融行业发展中,金融科技的重要性正日益凸显。研究报告提到,深圳具有创新驱动的先发优势,香港具有金融服务的国际化和制度优势,这在粤港澳大湾区内形成了“科技 金融”的双轮驱动。

人民银行数字货币研究所副所长狄刚介绍,央行贸金平台围绕“信息可穿透”“信任可传递”“信用可共享”三大目标,实现了“包容性对接”“可控性共享”“对等性互联”的三大能力,具有贸易数据交叉验证、数据不可篡改、业务全生命周期管理的特点,可降低融资成本,促进国际贸易便利化。该平台定位于为贸易金融提供公共服务的金融基础设施,具有中立性、专业性和权威性,可有效促进市场信任机制的形成,可为金融机构提供贸易背景真实性保障,降低数据获取门槛。

此外,2018年9月4日,中国人民银行深圳市中心支行与数字货币研究所联合金融机构搭建了“湾区贸易金融区块链平台”,企业可在平台上进行包括应收账款、贸易融资等多种场景的贸易和融资活动。

建议设立粤港澳大湾区发展基金

据中国人民银行深圳市中心支行行长、深圳经济特区金融学会会长邢毓静介绍,目前湾区贸易金融区块链平台二期建设工作正在推动,上链包括跨境贸易、对外支付税务备案表、应收账款跨境融资、微票通等业务场景,未来还将与海关信息联通。

研究报告课题组认为,粤港澳大湾区金融融合发展是一个复杂的系统工程,不仅要从服务实体经济导向的大局出发,还要能够让湾区民众充分享受金融融合发展带来的便利。在具体实施策略上,要充分调动各方积极性,把握好时间窗口和节奏,控制好风险。

从金融科技出发,研究报告提出,应充分运用金融科技手段拓宽大湾区金融融合发展的可能性边界。具体建议包括:用好区块链的金融科技,助力大湾区民生金融和普惠金融发展;探索开展金融科技创新试验,实现在风险可控下更高效率、更快速度的金融创新和扩大开放;运用RegTech,提升跨境金融服务监管效率;运用智能边界科技手段,大幅提升跨境人流物流通关的便利性。

另外,在建设粤港澳大湾区统一金融市场方面,研究报告提出,应研究推动建立湾区内金融机构的“通行证”机制和“异地分支”机制,并且通过设立金融监管联合协调机构、联合开展跨境沙盒监管试点等举措,推动建设单一金融市场。为提升湾区资金流动的便利性,可借鉴综合自由贸易账户、非居民境内账户和离岸账户功能,实现本外币账户一体化,提高跨境结算便利化水平。

“粤港澳大湾区的金融融合要把金融科技作为一个非常重要的支撑点。”蚂蚁金融服务集团副总裁俞胜法在研究报告发布会上表示,深圳和香港聚集了非常多的金融科技企业,渗透率很高,完全有能力在金融科技方面走在全球前列。

事实上,2018年以来,粤港澳大湾区内已有多项金融科技应用陆续落地。2018年10月,香港微信钱包正式为香港用户提供内地移动支付服务;2019年3月起,港版支付宝用户在大湾区消费时可以通过线下扫码的方式进行跨境支付;同样是3月,深圳市公共交通领域实现金融IC卡·云闪付应用全覆盖。

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