美禁锢机关颁发最新加密货币转移服务,ICO、隐

据Bitcoin消息,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)主任kenneth A . Blanco在芝加哥法律技术大会上表示,美国政府将突破管辖范围限制,开展对数字货币行业的管制。

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李林的这5点说明总结起来就是:获得MSB许可以后,火币将接受美国严格的监管,进一步融入美国合法的金融体系与监管体系,以后在上新币时会更加严格。也就是说,平台的安全性、稳定性将进一步增强。

他解释道,所有与“转账”有关的服务都必须符合AML/KYC反洗钱标准,该规定包含了法币和数字货币交易,以及币币交易。开展相关业务的公司必须在FinCEN进行注册,并维护“反洗钱”计划,同时建立记录和报告措施。

FinCEN指南同时指出,自然人如果不是经常性地从事上述活动,或不是以营利目的从事上述活动,都可以不认定为从事“货币转移服务”,从而免于FinCEN监管。

近日,火币拿下美国MSB许可的新闻传遍了币圈。

他强调,“重要的是要明白,上述要求适用于在美国开展数字货币交易的任何公司,无论该公司实体是否在美国境内。”

1. 提供虚拟货币P2P交易服务的自然人或法人:比如LocalBitcoins这样的P2P交易平台就需要遵守《银行保密法》。

4、MSB注册成本虽低,但后期的合规及审查成本非常高,这应该是大多数平台为什么不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因。

2. 将股权或者债务作为标的进行ICO(所发行的代币被称之为“证券型代币”)。但这种ICO涉及证券发行,需要受到SEC的监管。其他类型的ICO要视情况接受监管。

据资料显示,美国MSB牌照由美国金融犯罪执法局(FINCEN)颁发,此机构曾公布过《比特币法律地位》及虚拟货币个人管理《条例》等美国权威文件,这是全世界第一个在国家层面上定义数字货币的法律条款。这意味着HBUS可以在美国的大多数州开展币币交易。此消息一出,立马反映在市场上的表现就是火币的代币HT暴涨了35%。而火币网创始人李林就此事在朋友圈说了这5点。

2. 加密钱包:包括托管、非托管加密钱包服务提供商、多重签名加密钱包服务提供商。

1、MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。【类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务】

FinCEN是美国财政部下属的一个部门,通过收集、分析金融情报和宣传金融当局的战略来保护金融系统免受非法使用,并打击洗钱活动、维护国家安全。

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此外,涉及加密货币转移的软硬件、工具开发者以及销售者都不会被视为“货币转移者”,因此也不受FinCEN监管。

5、预计针对美国的币币交易,SEC会有进一步要求,HBUS会实时跟进,第一时间申请相关资质,合规运营。

  1. 虚拟货币交易信息服务平台(不提供“交易”服务)、去中心化交易所。

  1. 加密电子终端服务商(如加密货币ATM机运营商)。

  2. 通过dAPP提供虚拟货币转移服务。

关于 HBUS(火币美国简称)的 MSB许可,市场上讨论很多,刚才和美国同事做了沟通,我简单说明一下:

4. 云挖矿合同、矿池。FinCEN指南表示,挖矿涉及的加密货币转移是行业整体服务的一部分,因它们保证了交易得到验证。

2、按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引,向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案 (BSA)下的MSB,需要在业务开始180天内完成FinCEN注册。但MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台,还需要申请各州的 MTL 或者信托牌照,有几个州还单独有针对数字货币的牌照(如纽约州)。所以,持有 MSB 以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨但是符合现实的说法(P网和B网就是如此)。

根据指南,从事货币转移服务的公司需要按照《银行保密法》的要求在FinCEN注册,遵守书面反洗钱政策、指定合规官并定期对其合规计划进行独立审计,等等。《银行保密法》同时要求受监管公司报告其客户的个人信息。在一些情况下,执法机构有权对交易进行审查。可疑交易以及超过一定数量的美元交易需要向FinCEN提交报告。

3、本身MSB申请并不难,成本也不高,美国同事介绍,HBUS 注册成为 MSB 前,团队与美国各层级、类型的监管机构完成了多次有建设性的接触,并完全透明地阐述了在美国开展合规币币交易的计划。因此 HBUS 的 MSB 注册并不是空壳注册,而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的。(打个中国这边的比方,在中国注册个公司开个银行账户很容易,但如果你明确告知银行你的账户是用来做数字资产交易业务的,应该是没有银行敢给你开户的)。火币针对美国用户的币币交易业务,将会使用独立平台,仅针对美国用户开放,预计在5月份正式上线。

去年9月12日,众议院曾投票通过了《FinCEN2018 改进法案》,指明了FinCEN参与虚拟货币监管中的必要性,法案称“尽管虚拟货币的使用和交易是法律惯例,但一些恐怖分子和罪犯,包括国际犯罪组织,正在试图利用全球金融系统的脆弱性,并越来越多地使用虚拟货币等新的支付方法来转移非法资金。”该法案指出,FinCEN 的数据收集和分析工作应该包括加密货币。

哪些公司和行为需要受规制?

但这份指南并不是FinCEN的最新监管要求,而是其试图对涉及加密货币转移服务、需要受到监管的商业模式做出更为清晰的解释。清晰的解释可能意味着,FinCEN下一步将加大其执法力度。

由此,虚拟货币监管工作被正式纳入了FinCEN的工作范围。截至目前,FinCEN监管的重点在于“货币转移服务”——在最新发布的指南中,FinCEN写道,数字货币、加密货币、加密资产、数字资产等“可转换虚拟货币”不受《银行保密法》规制,但如果涉及到价值传输或者价值转移,就需要受FinCEN监管。

5. 匿名币提供商:包括匿名服务提供商、匿名软件提供商、匿名币提供商(隐私币开发者包含在内,这意味着Zcash、Monero、Verge等隐私币需要接受FinCEN的监管)、接受或转移匿名币的货币转移服务商。

美国金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)刚刚发布了新版指南,对需要遵守《银行保密法》(Bank Secrecy Act,简称BSA)规制的加密货币转移相关业务做了说明。ICO、隐私币、在线博彩等都在监管范围之内。

3. 虚拟货币创建者、虚拟货币交易的去中心化应用程序开发者。需要指出的是,如果上述类型的dAPP的开发者使用他们开发的dAPP进行资金转移,则需要受到监管。

7. 接受虚拟货币的网络赌博平台、预测市场。像Augur、Gnosis、FunFair这样的区块链项目或受影响。

  1. 提供虚拟货币转移服务的支付处理商。

哪些服务可以不受监管?

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