大妈杀入区块链或被割韭菜 相关传销平台已超

“这些自媒体大多数获得交易所负责人、币圈投资人的资金支持,其报道的客观独立性很难保证,大部分是鼓吹ICO和炒币,过度拔高数字货币前景,为问题项目的非法集资创造了舆论传播的便利。”许泽玮说,一些区块链自媒体投资人本身就是ICO项目投资人,其盈利模式是收取软文费用和项目推广费用,成为代币发行的舆论帮手,还有个别媒体发展成代投机构,从中牟利。

记者梳理相关案件发现,所谓代投行为即海外代投者往往声称拥有某ICO项目的代投渠道,在无见面、无核实、无合同的情况下,利用社交网络工具向具有投机心理的底层散户收取比特币、以太坊等数字货币或现金,再以各种借口拖延时间拒绝退币,最终失联跑路。

2017年10月,国务院发布《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,意见指出,要研究利用区块链等新兴技术、建立基于供应链的信用评价机制。

按照交易平台的规则,刚购买的“普银币”不能马上交易,必须在平台上冻结三个月之后才能迎来“释放期”。然而,当三个月时间过去之后,唐海燕不仅没有等到翻倍的资产,冻结在平台上的8万元也无法用于交易了。

套路三:洋为中用出口转内销

2. 区块链媒体微信被封

虽然对于区块链、虚拟货币都不了解,但高额的投资收益令唐海燕充满了期待。她告诉记者,发行“普银币”的公司会定期对该虚拟货币按1比10的比例进行拆分,这意味着,每次拆分就会使投资者手中“普银币”的价值扩大10倍。只要经过一次拆分,她投资的8万元,就相当于买到了价值80万元的“普银币”,在交易平台上卖出即可获得巨额收益。

第一是着急上车的财富渴求。

2. 禁止夸大虚拟货币的货币职能属性

对区块链的认识存在误区

去年以来,我国查处了五行币等大批重大案件,涉及币种上百个。张宝义认为,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要公安、工商、金融等相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升金融专业素养和大数据排查能力,及时发现新动向、新苗头,而非不出事就不处理,甚至不出事都不知道。

火星财经(微信:hxcj24h)了解到,与去年七部委颁布的“九四限令”相比,此次监管力度大大增强,发文的部门出现了“公安部”的身影,对违法行为的打击力度加大;着重对打着区块链名义实行“非法集资、传销、诈骗活动”进行监管,“九四”禁令中只针对“代币融资”进行打击;除了九四提到的ICO以外,文件中还提到了IFO(首次分叉发行)、IEO(首次交易发行)、IMO(首次矿机发行)等变相发币融资行为,以及空投、名人站台等营销行为。

北京市互联网金融行业协会党委书记许泽玮说,在中国禁止ICO的背景下,国内很多宣传做区块链应用的初创公司都是“挂羊头卖狗肉”,将原本毫无价值的代币经过概念包装圈钱融资。“ICO污染了创新创业良好氛围,创造了一种可投机的产品,不少年轻人不好好琢磨创业,都在琢磨发币,这让大家有了一夜暴富的幻想。”

从去年的人人谈币,到现在的人人谈链,区块链这个概念已被过度炒作。专家建议,应及时为区块链过度炒作乱象降温,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,需要相关部门建立联合监管和联动打击机制。

1. 北京市朝阳区禁止承办虚拟货币推介活动

不少业内人士表示,正是由于人们对区块链的认识存在诸多误区,才导致不法分子有机可乘,浑水摸鱼误导广大投资者。

警方披露的案件显示,诈骗传销团伙往往高调作案,甚至频频在国内外各大高档酒店举办推介会,通过各类自媒体平台将团伙成员包装成区块链专家,高调迷惑受害者。去年海口警方破获的亚欧币案中,犯罪团伙以区块链之名,宣称相关权威单位授权,公然在多地豪华酒店召开推介会和论坛,很快发展会员达4.7万余人,涉及金额40.6亿元。

火星财经整理了一年来国家对虚拟货币行业的监管政策、态度明细,帮助从业者进一步厘清中国区块链产业发展的底线与新起点。

面对潜在的诈骗危机,老百姓如何避免上当受骗?曾光建议,一方面应客观理性看待区块链的价值,不要相信“天花乱坠”的承诺,尤其要避免盲目、从众的投资心态;另一方面,遇到“区块链”相关的投资项目时,不要随意点击不明链接,更不要轻易向个人账户转账,务必通过官方渠道验证其公司信息,以防落入虚假投资骗局。

套路一:空手套白狼 炒高币值再割韭菜

2017年7月,国务院发布《关于印发新一代人工智能发展规划的通知》,提出要促进区块链技术与人工智能的融合;

本刊记者在中国裁判文书网以“区块链”“虚拟货币”为关键词检索发现,从2017年至今,相关诉讼纠纷已经接近600起,广东、浙江、北京等地较为集中。

近年来,随着比特币的大幅涨跌和区块链概念的爆火,许多打着区块链旗号的传销诈骗也频频出现。老套路穿上区块链的新马甲,立刻化身中国大妈们追求财务自由的又一个新捷径和一个个价值上亿的大坑。专家建议,相关部门建立联合监管和联动打击机制,提升风险隐患排查能力,对区块链过度炒作乱象进行及时降温。

区块链技术作为一门新兴技术,存在不可忽视的安全漏洞,再加上被大多数人不了解,很容易被有心人利用。

随着相关部门加大监管力度,以BAT为代表的大企业积极布局,一些看得见、摸得着的区块链应用开始落地,信息溯源、金融交易、法律存证是目前区块链应用的主要方向。

2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大维卡币网络传销案。经株洲县法院审理查明,该传销组织是一家维卡币传销组织,系境外向中国境内推广虚拟货币的组织,其传销网站及营销模式由保加利亚人鲁娅组织建立,服务器设立在丹麦境内的哥本哈根,对外宣称是继比特币之后的第二代加密电子货币。

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区块链的价值究竟有多大?一些业内人士对此持谨慎态度,他们告诉《瞭望》新闻周刊记者,当务之急就是要区分“链圈”与“币圈”。不少“链圈”创业者关注区块链应用研发,而“币圈”若与虚拟货币相联系,需要谨慎对待。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为,区块链技术对现有的信任机制仅能起到一定的优化作用。很多行业对区块链并不存在刚需,现在资本市场、舆论、产业界把区块链概念炒得这么热,是存在泡沫的,目前区块链唯一成熟的应用就只有带着投机属性的比特币。

2018年1月12日,中国互联网金融协会发布《关于防范变相ICO活动的风险提示》,呼吁“对于IMO模式以及各类通过部署境外服务器继续面向境内居民开办ICO及‘虚拟货币’交易场所服务,发现涉及非法金融活动的,可向有关监管机关或中国互联网金融协会举报,对其中涉嫌违法犯罪的,可向公安机关报案。中国互联网金融协会会员应加强自律,抵制非法金融活动,不参与任何涉及ICO或炒作“虚拟货币”的行为。

一场区块链风暴正在席卷中国:食品安全、证据保存、金融交易、公益互助……这些领域似乎都因为区块链的嵌入而一夜之间获得了全新的技术解决方案;创业团队跃跃欲试、“区块链 ”项目如雨后春笋、资本市场迎来了新一轮狂欢……

业内人士认为,区块链 诈骗往往轻易得手,确实切中许多中国大妈的三种心态。

8 月 24 日下午,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

其二,区块链并非万能,安全性存在风险。区块链通常被认为可以实现三个方面的功能:第一,保存在区块链上的数据不可篡改、不可伪造,数据的公信力和可信度高;第二,交易全过程可溯源,可实现责任精准追踪;第三,区块链内嵌的智能合约可以基于契约自动执行,从而提高工作效率,减少违约风险。业内普遍认为,区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。

套路二:挂羊头卖狗肉 以科技之名行传销之实

2017年8月,国务院发布《关于进一步扩大和升级信息消费持续释放内需潜力的指导意见》,鼓励利用开源代码开发个性化软件,开展基于区块链等新技术的试点应用;

业内人士透露,有些发币机构、大V名嘴、投资人等利益相关方利用媒体平台的属性,肆意鼓吹数字货币,误导公众认知,并通过变相发行代币圈钱,已经形成代币发行造假生态。

李永壮表示,有些发币机构、大V、投资人等利益相关方利用自媒体平台,过度炒作区块链前景,鼓吹数字货币一夜暴富,为区块链诈骗提供了舆论土壤,应及时降温。

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目前,越来越多的业内人士开始思考,区块链的发展是否一定要依靠发行代币来实现激励。北京市互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本刊记者,所谓激励机制仅仅是项目方为自己发代币找的理论依据而已。北京市金融工作局局长霍学文也认为,区块链如果不摆脱发币困境,就永远找不到合法落地的机制。

近年来,区块链炒作持续升温,甚至频频与暴富挂等号,在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。蚂蚁金服有位工程师,他在相亲网站简历上写自己是工程师,结果没人点开他的简历。后来他改称自己是区块链工程师,一下子收了360多封求爱信。

虚拟货币具有支付功能,但交易规模、到账时长等都难以超越现有电子支付工具和现金。虚拟货币不具备稀缺性和独特性,也没有法律赋予的排他性、独特性,很容易被替代,很难固定地充当社会普遍接受的一般等价物。现阶段,虚拟货币币值大幅波动,很难用于衡量商品和服务的价值,加密货币的商品求偿能力和购买力均存在较大不确定性。

济南警方介绍,惠乐益电子商务公司以国家正在大力发展大数据产业为由,在网络上设计了假的虚拟盘,并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元,吸引不明真相的人员加入,最后再通过所谓虚拟币“贬值”的周期波动进行“割韭菜”,周而复始,最终达到牟取非法利益的目的。

专家认为,很多投资者看到公司实力雄厚,轻易陷入越高调越可信的思维陷阱。以钛克币案为例,西安钛克币传销案破案起源于群众举报,由于该公司在西安索菲特酒店举办所谓区域表彰会,号称千人参加,声势浩大,被群众怀疑存有传销嫌疑。但在此之前,并没有受骗人员报案,各监管部门也没有掌握信息。有业内人士表示,如果没有监管部门前期介入,等到该公司资金链断裂自行解体时,诈骗规模很可能达十亿百亿,受骗者数以万计。

中国人民银行货币金银局局长王信曾撰文指出虚拟货币不是真正意义上的货币,虚拟货币是价值的数字化表现,由私人机构发行,不被中央银行或公共机构背书,可能使用自有的记账单位,主要包括去中心化的加密代币和互联网积分两类。

《瞭望》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到,大多数人知道区块链概念很火,但是“不明就里”,对于区块链的具体功能众说纷纭:有人认为是用来“投资理财”“买卖货币”的,也有人认为是“和蒸汽机同等量级的重大发明”,一些创业者更是摩拳擦掌,要抓住这“千载难逢的致富机会”。

第三是赚一把就走的投机心态。

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实际上,以比特币为代表的代币仅仅是最早验证区块链技术的一种产品,两者之间并不能划等号,而且代币的存在已对区块链的发展产生显而易见的负面作用。百度区块链总工程师肖伟对本刊记者说,ICO暴富神话动摇区块链技术人才研发定力,动辄几百倍回报的炒币暴富神话考验着区块链技术研发人才的耐心。“圈内曾经一起做区块链技术研发的‘战友’很多转去发币了,现在还能坚持做技术研发和应用的少之又少。”

诈骗分子宣称,投资者可将普银币放到虚拟交易平台聚币网上买卖,以此赚取差价。但根据警方侦查结果,价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作,一度将普银币的价格从0.5元拉升至10元。当大量投资人进场之后,该公司则不断套现。该公司在发币时称资金将用于茶叶的投资,但在侦查中发现,投资人的钱被该公司以其他目的挥霍。据警方通报,目前普银币受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

华东政法大学律师事务所研究所所长、教授王俊民表示,虚拟货币传销诈骗犯罪行为本质上与其他传销诈骗犯罪相同,鉴于虚拟货币具有可兑换性,或可转换为实际货币,利用虚拟货币诈骗,更具有真假难辨的特征。如同近年来的其他诈骗案一样,犯罪分子只是利用普通老百姓知识上的空白,名义上是投资理财,实际上就是诈骗,虚拟货币是一个噱头。

另一方面,深圳市银链科技有限公司此前为一家从事农产品交易的企业开发了一套供应链金融的区块链应用项目。但是,在推广的过程中发现,几乎没有银行愿意接入他们的项目,该公司最后只好放弃用区块链进行供应链管理。

专家认为,区块链 诈骗层出不穷,与区块链炒作虚火过旺密切相关。 数字货币炒作活动开始向普通大众蔓延。各类面向普通大众的微信群和深入各基层的区块链投资讲座和聚会开始兴起,吸引不少猎奇和求富心态的民众参与,这是泡沫扩大走向危险的标志之一。中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

3. 五部委联合发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》

亟待回归实实在在的应用

据介绍,投资者需要支付人民币来购买虚拟货币,购买虚拟货币后,必须要有拥有矿机的老客户介绍,才能租赁矿机。新客户一旦租赁了矿机,就可以在这个交易平台使用虚拟货币卖出或买进。这些客户最终形成了金字塔式的层级,处于金字塔顶端的客户会得到巨额非法所得。每发展一个下线客户租赁矿机,推荐的老客户会得到矿机租赁费用10%的奖励金额,每个客户拥有两个推荐名额,可以往下推荐7层,最上层推荐人可以拿到126人租赁费用1%的奖励。实质仍是拉人头。

二、纵览一年来中国对加密货币监管政策及态度

“诈骗、泡沫容易在行业发展的早期出现。随着监管不断完善,市场竞争也将趋于规范。当务之急就是要做出实实在在的‘爆款’应用,区块链才能回归其真正的应用价值。”深圳市银链科技有限公司负责人申屠青春说。

经查明,维卡币组织的经营其实质是以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放,以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。该案中35名被告人通过网络平台或经人介绍先后加入维卡币组织后,发展下线通过计利返酬获得奖金或倒卖激活码两种方式进行非法获利。其中,部分被告人积极发展下线会员,分别从中非法获利1万余元至2000万元不等。

2016年12月,国务院发布《关于印发“十三五”国家信息化规划的通知》,强调加强区块链等新技术基础研发和前沿布局;

2018年4月,济南警方端掉了一个打着“西部开发”“国家扶贫”“原始股”“区块链”“电子商务”为幌子的传销团伙,抓获主要嫌疑人十余人,冻结涉案账户百余个,查获涉案资金3亿余元。

去年8月,安徽芜湖警方破获一起虚构区块链数字货币实施投资理财诈骗案件。据芜湖市公安局披露,2017年7月16日以来,该团伙开设网站,以发行公司数字货币茵特币名义搭建交易平台实施融资诈骗,同时通过雇佣网络推手散布公司发展前景好 项目投资回报高等夸大宣传口号,并以每日返利及拉下线提成的方式诱惑被害人,以微信支付、支付宝支付等方式接收投资。2017年8月14日,三名犯罪嫌疑人关闭网站携款潜逃。

2018年1月5日晚,由互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的“挖矿”处置文件流传出来,要求各地整治办协调辖内有关部门综合采取电价、土地、税收和环保等措施,引导相关企业有序退出。当月,鄂尔多斯、新疆等地矿场被摸底排查,并取消之前以招商引资理由给予的电价优惠。

在西安,当地警方日前也成功破获了一起打着区块链旗号的特大网络传销案。据警方介绍,犯罪嫌疑人郑某出高薪组织网络平台管理员张某、李某等9人,自2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在“消费时代”网络平台销售虚拟的“大唐币”,并操纵升值幅度;同时在国内外多个城市召开推介会,吸纳会员,根据会员发展下线情况,设置28级分管代理,仅仅18天,该团伙就共发展注册会员13000余人,目前已经查明该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。

理顺监管机制降温炒作虚火

2018年4月11日,在博鳌亚洲论坛2018年年会分论坛“货币政策正常化”上,央行行长易纲在谈到如何看待区块链时,他表示:“我们确实认为,虚拟货币对实体经济的服务比较少,并且其中有一些投机行为,甚至还有一些洗钱行为,所以人民银行对虚拟货币一直比较谨慎。

中国社科院金融研究所特约研究员赵鹞对本刊记者说,学术界早在2013年就证实了区块链并不是完美的,存在不少“作弊”的策略。只要有足够的经济激励,控制超过51%节点的攻击不只存在于理论上。

去年8月,西安警方破获一起以虚拟货币为名的新型网络传销案件。据警方披露,该传销组织以集团化、公司化模式运营,以互联网为载体,打着商务活动的幌子,以虚拟货币钛克币为诱饵,层层发展下线非法牟利。虽然该团伙声称钛克币与比特币一样,产生于网络世界复杂的算法,具有不可复制性,具备现实世界的流通价值。但事实上,这家公司的钛克币产生技术就掌握在公司高层的手里,只要点一点鼠标,数万枚钛克币唾手可得。

国家互联网金融风险专项整治小组组长、中国人民银行副行长潘功胜表示,虚拟货币交易场所和ICO行为,属于非法金融活动,必须“露头就打”。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光说,区块链技术本身并不具备不可替代性或颠覆性。“一些不法分子夸大区块链的作用,以此来说明区块链具有巨大的投资价值,这是值得广大投资者警惕的。”

老套路动辄使上万人中招

一、监管力度逐步加强

事实也证明了唐海燕的直觉。2018年3月底,深圳警方侦破一起特大集资诈骗案,诈骗资金高达3.07亿元。在这起案件中,涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链 藏茶”的模式发行虚拟货币,套取公众存款,唐海燕是数千名受害者中的一位。

今年5月,深圳南山警方通报了一起以虚拟货币为名行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的趣钱网P2P平台发行。调查发现,普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称其发布的普银币是一种以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资者所持有的每枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。

据火星财经不完全统计,自2014年以来,中国裁判文书网上至少有140起虚拟货币传销案,案件涉及百川币、维卡币、恒星币等至少65种虚拟货币,并呈逐年增加态势,今年传销币将达到2000-3000种。根据裁判文书披露的数字,至少337名传销头目被判刑,涉案总额至少100亿元,国内涉案发展会员至少0.15亿人次。

腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》称,近段时间以来,各类境外资金盘、虚拟币、ICO(区块链项目首次公开发行代币融资)项目层出不穷,其中隐藏了非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险,造成大量资金流向境外,一旦崩盘、跑路或者失联,投资者往往投诉无门,损失难以追回。比如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

作为比特币的底层技术,区块链就像分布式数据库账本。随着比特币等基于区块链技术的虚拟货币价格大幅飙升,普通投资者对区块链、数字货币的投资兴趣也愈发旺盛。

2018年1月17日,央行营业管理部发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》,要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查整改工作,严禁为虚拟货币交易提供服务,并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部,此次监管力度之大,决心之重,将全力打击ICO等非法集资行为,避免公众财产受到损失。

区块链不等于虚拟货币,亦存在安全性风险,火爆背后有“别有用心”的夸大造势。只有去除华而不实,区块链才能回归真正的应用价值。

李永壮说,大部分受害者并没有足够能力真正理解区块链。犯罪团伙往往把区块链吹得天花乱坠,再加上比特币暴富神话的影响,对普通人迷惑性很强。与此同时,近年来随着房价大幅上涨,普通民众财富缩水的焦灼感日益增强。年年都有风口、年年错过风口带来的焦虑情绪,确实强化了很多人追赶末班车一币一别墅的不合理幻想。

今年5月,深圳警方召开新闻发布会,通报了一起以发行虚拟货币为由行诈骗之实的集资诈骗案,据不完全统计,当前受害人数超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

然而在现实中,数字货币交易所频频被攻击甚至失窃。2018年6月20日,韩国Bithumb交易所在官网发布公告称,交易所遭受黑客攻击,被盗走价值350亿韩元、约合3200万美元的加密货币。被称为中国第一代“黑客”的季昕华说,区块链会不断面对攻击,数据上传到链的过程容易发生信息泄露。也有业内人士担心,量子计算的超强运算能力一旦实现,也将对区块链产生直接冲击。

今年年初,腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称,利用区块链概念搞的传销平台已超过3000家。记者盘点近期发生的案件发现,区块链 诈骗主要有三大套路。

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为何区块链屡屡被传销诈骗等违法行为“歪用”?除了“不明就里”,区块链技术本身“功用”如何?今年以来,随着监管力度加大,炒币风气的降温给区块链发展带来了新的机遇,如今区块链商业“应用”落地情况如何?《瞭望》新闻周刊记者近日对此进行了调查。

北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为,互联网为跨国犯罪创造了更多条件。去年下半年我国取缔ICO,并随后关闭境内所有虚拟货币交易所后,许多交易所转战海外,再出口转内销,目前对于跨境ICO的监管仍属难点。

国家的监管与鼓励政策,为区块链行业的发展厘清了路径。对于区块链从业者而言,透过一次次的监管动态,摸清行业发展的底线,进而以这个清晰的底线为起点,积极研究新技术,落地新场景新应用,寻找到未来发展的机会。

“其他投资者开始在QQ群里质疑这项投资的真实性,结果公司工作人员竟然把这些投资者一个一个踢出去了,我就感到不妙了。”她说。

据了解,该传销团伙打着区块链旗号,借助西安作为一带一路重要节点城市、国际影响力不断提升等城市利好,于2018年3月28日起以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在消费时代网络平台销售虚拟的大唐币,并自行操纵升值幅度。同时,该团伙还组织在国内外众多城市召开推介会,吸纳会员,根据会员发展下线情况,设置28级分管代理,截止到4月15日,该团伙共发展注册会员13000余人。

1. 禁止以区块链的名义进行非法集资,禁止伤害投资者的利益

此前,唐海燕在同学的介绍下,投资8万元买了一种名为“普银币”的虚拟货币。“对方说这个货币是当下最先进的区块链技术,有藏茶作为抵押物,还给我看了‘技术白皮书’,我也不懂区块链,就没仔细看。”

第二是越高调越可信的思维陷阱。

3. 积极推动区块链技术的产业化发展

当交易平台承诺的三个月“资金释放期”届满而工作人员却开始在QQ群“踢人”的时候,家住深圳市宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了。

天津市某监管部门相关负责人说,处理非法集资案中,一个常见的现象是受害人不愿意举报,甚至监管部门主动去做工作仍不举报。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为,许多区块链传销本质上仍是拉人头。在诈骗过程中,受害者推荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,只要庞氏骗局没断裂,相关人员就没有利益损失,缺乏举报动力。甚至在许多非法集资和传销案中,有人明知是骗局,仍想在骗局崩盘前火中取栗。

2016年10月,工信部发布了《中国区块链技术和应用发展白皮书(2016)》,提出了我国区块链技术发展路线图和标准化路线图等相关建议;

资产生成链条长、信息真实性存疑是资产证券化长期面临的问题。2017年7月,百度发布了基于区块链的资产证券化产品,将融资企业、信托、律所、投资人等全链条纳入区块链网络。

区块链 诈骗显现三大套路

2018年4月23日,处置非法集资部级联席会议在银保监会召开。央行表示,对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击,针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所,人民银行会同相关部门及时发布公告,明确态度、警示风险,并部署各地开展整治。央行在会上宣布,全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

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许多专家对境外ICO感到担忧。北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚认为,无论发币相关产业转移到哪里,背后的投资者、发币者和买币者其实还是中国人,仍有较大的风险。

大妈杀入区块链或被割韭菜 相关传销平台已超3000家。据火星财经了解,该文件为“北京市统一要求”。北京市各区金融办前期都已向有关单位和街道下发通知。

事实上,区块链并非万能,其功能也存在不少的局限性。一般认为,根据其密码学的特性,在区块链上要想篡改或造假,理论上需要掌控超过51%的节点才能实现。当区块链中的节点足够多时,这种大众广泛参与的信任创设机制就难于篡改。

今年4月,济南警方端掉一个打着区块链幌子的传销团伙,查获涉案资金3亿余元。济南警方介绍,惠乐益电子商务公司在网络上设计了假的虚拟盘,并发布所谓的宝币贵币等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操纵将虚拟币一路升值到100多元甚至几百元,吸引不明真相的人员加入,最后再通过所谓虚拟币贬值的周期波动进行割韭菜。

去年9月4日,国家七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称《公告》),针对首次代币发行(ICO)进行融资、涉嫌非法金融的活动进行了相关事项的公告,拉开了对中国区块链行业整顿的序幕。 时隔一年,国家关于虚拟货币的监管逐渐升级、层层收紧,关于区块链行业发展的底线,也越来越清晰明确。

业内人士告诉本刊记者,目前来看,区块链应用还存在“华而不实”的问题。工业和信息化部信息中心今年5月发布的《2018年中国区块链产业白皮书》显示,一些区块链应用项目存在不切实际的宣传和炒作,使得市场估值偏离基本价值或者被赋予过高的期望;一些项目从本质上并没有真正利用区块链技术,只是打着区块链的旗号;有的项目的所谓创新脱离了实体经济的需求,完全是投机行为。

今年4月15日,西安警方破获一起打着区块链概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上披露,该案涉及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。

2018年1月26日,中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》,称有关部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成,期间有部分投资者转向境外开展相关活动,“需要向投资者指出,由于在国际上也普遍缺乏规范,境外的交易平台一样存在系统安全、市场操纵和洗钱等风险隐患。

区块链包装下的诈骗传销

从货币职能角度看,虚拟货币在一些特定场景作为交换媒介,但无国家信用支撑,无商品生产和交易作为保证,不具有价值基础,流通范围有限且不稳定,难以履行货币相关职能。目前,虚拟货币受交易速度、交易成本等各方面因素所限,难以成为广泛接受的支付手段。

今年春节前后一个月,集中式出现了几百个与区块链和数字货币相关的微信公众号和上千个微信群。其中,“三点钟无眠区块链”微信群,由于众多名人、明星加入,制造与区块链有关的公共话题,最为火爆。万向控股集团副董事长肖风曾被邀请加入“三点钟”群,后多次主动退出。他告诉本刊记者,“三点钟”群等自媒体的出现,趁区块链话题火热之时制造喧嚣、推波助澜,实际是为了操纵舆论、吸引新的投资人,最终“割韭菜”坑人。

三、监管“禁令”禁的是什么?

2018年以来,打着区块链的旗号从事诈骗、传销,已经成为了新型犯罪手法中常用的“套路”。

但实际上,在目前全球对数字货币的研究中,中国是走在前列的。中国正对数字货币,区块链技术以及金融科技进行研究,来探讨如何以最好的形式服务实体经济,并且要安全发展这些技术,来避免可能的负面影响。

其一,区块链不等于虚拟货币。截至去年底,国内ICO参与人数和交易总量已实现翻倍增长,大量数字货币交易所出逃海外,代投模式将更多普通百姓卷入高风险投资。许多行业自媒体、名嘴大咖与发行方、数字交易所等结成利益同盟,为“空气币”项目站台背书、制造舆论。去年12月,人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。

8月21日晚,因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,多个区块链媒体公众号被永久封停,如金色财经网、币世界快讯服务、大炮评级、TokenClub、比特吴、火币资讯、深链财经等均显示账号违反《即时通信工具公众信息服务发展管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容并停止使用。

万向控股集团此前投资了一些区块链创业项目,肖风告诉本刊记者,近段时间以来,每天都有人带着区块链技术白皮书来融资,“大概有80%的项目都是不靠谱的,甚至多问几下创业者,他就连自己白皮书里写的是什么都不太懂了。”

国家对于加密货币的监管是逐步加大、层层收紧,而对于区块链技术,则从国家层面到地方层面均出台了相应政策,积极推动区块链技术的产业化发展。

大妈杀入区块链或被割韭菜 相关传销平台已超3000家。区块链技术的存证功能在法律领域也开始发挥独特的作用。腾讯牵头成立的微众银行与广州仲裁委员会共同将贷款合同要素保存在区块链上。一旦出现贷款逾期等争议,仲裁机构可以依据区块链上事先保存的信息快速、准确地做出仲裁。2018年2月,广州仲裁委员会做出了基于区块链的第一份不良贷款仲裁决议。

据火星财经了解,8月底,国家在一周之内连续三大举措,加强对虚拟货币的监管,监管力度大大加强。

2017年11月,阿里巴巴旗下蚂蚁金服将区块链技术应用于食品安全和正品溯源,产自澳大利亚和新西兰的26个品牌奶粉都有了自己的“身份证”。未来,这样的技术手段还将覆盖全球63个国家和地区的约3700个商品类别。此外,蚂蚁金服在支付宝爱心捐赠平台也引入了区块链技术,实现了善款来源和去向可追溯。截至2018年1月18日,共有2100万人次向831个公益项目捐赠,捐赠金额达3.67亿元。

2018年3月28日,人民银行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议,人民银行党委委员、副行长范一飞在会上指出,2018年要进一步加大改革创新力度,扎实推进央行数字货币研发,同时加强内部管理和外部监管,开展对各类虚拟货币的整顿清理。

投资8万元,三个月后变80万元?近日,深圳警方破获了一起特大集资诈骗案。在区块链概念、10倍收益等幌子的蒙骗下,数千名投资者深陷其中,涉案金额高达3.07亿元。在区块链的“神秘面纱”下,不法分子借机动起了歪脑筋,区块链沦为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。


深圳警方调查发现,该公司宣称,投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖,以此赚取差价。实际上,其买卖价格的变动是该公司使用投资人的投资款进行幕后操作,并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元,让投资者尝到一些甜头。当大量投资人进场之后,该公司通过恶意操纵“普银币”价格走势不断套现,最终导致投资人手中的“普银币”毫无价值。


“数字货币炒作活动开始向普通大众蔓延。各类面向普通大众的微信群和深入各基层的‘区块链投资’讲座和聚会开始兴起,吸引不少猎奇和求富心态的民众参与。这是泡沫扩大走向危险的标志之一。”中国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

一年以来,国家严格控制区块链行业乱象、规范市场的决心没有变,整个行业也在这样的背景下,大浪淘沙,逐步走向务实。

其三,区块链火爆程度并不完全真实。数据显示,自2017年底到2018年初超过300家主要关注ICO项目的自媒体出现,成为一个值得注意的非正常现象。

2017年1月,国务院发布《关于创新管理优化服务培育壮大经济发展新动能加快新旧动能接续转换的意见》,提出在区块链等交叉融合领域,构建若干产业创新中心和创新网络;

采访中,不少人对本刊记者表示,代币的存在为区块链技术发展构建了一套权益机制,这套机制对激励区块链应用繁荣是不可或缺的。“过去5年的市场实践证明,没有权益机制的区块链应用,就像没有连上互联网的电脑、没有货币的市场经济,应用场景和发展速度都大打折扣。”上海的一位投资人说。

据警方侦查,案件主体普银公司发布的“普洱币”是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币,投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网(虚拟交易平台)上买卖,以此赚取差价。普银公司恶意操纵普银币价格走势、不断套现,导致投资人手中普银币毫无价值,损失惨重。

区块链技术本身的性能也尚待提升。本刊记者了解到,在实际操作中,以区块链为基础搭建的交易系统,其吞吐量和交易频次还远远达不到金融机构所需要的级别,公开透明的区块链也存在隐私保护的问题,区块链技术的成熟还需要一段时间。

8月22日消息,朝阳区金融风险防控工作领导小组办公室向辖区各商场、写字楼、宾馆等场所,下发红头文件,要求不得承办任何虚拟币推介和宣讲活动。

2017年9月13日,中国互联网金融协会发布的《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》中曾提到,各类所谓“币”的交易平台在我国并无合法设立的依据。尽管互联网金融协会并非国家机构,但该《提示》至少说明了业界对待交易平台的一种态度,甚至是对政府态度的一种揣测。中国互联网金融协会影响力仅次于“互金办”,是中国人民银行、银监会、证监会、保监会等10部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。

2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,叫停代币发行(ICO),并清理整顿ICO平台以及组织清退ICO代币。与此同时,我国也在加强对比特币“挖矿”产业的清理。

整体来说,我们对虚拟货币的监管是非常严格的,同时我们也在研究如何发挥数字货币的正能量,让其更好的服务实体经济。”

虚拟货币是以数字化形式存在,采用区块链等特定加密技术发行的虚拟商品,包括比特币等去中心化数字货币、首次代币融资(ICO)形成的中心化数字货币,以及数字货币分叉等行为产生的代币等。

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